Жауап: Жалпы алғанда, сақтандырылған адамның қайтыс болуына байланысты бенефициар ретінде алған өмірді сақтандыру түсімдері жалпы табысқа қосылмайды және сізге есеп берудің қажеті жоқ. Дегенмен, сіз алған кез келген пайызға салық салынады және оны алынған пайыздар ретінде хабарлауыңыз керек.
Бенефициар ретінде алынған ақшаға салық төлеу керек пе?
Бенефициарлар әдетте мұраға қалған ақша немесе басқа мүлікке табыс салығын төлеуге міндетті емес, мұрагерлік зейнетақы шотынан алынған ақшаны қоспағанда (IRA немесе 401() к) жоспар). … Ақшаны немесе басқа мүлікті мұрагерлікке алған адамдар үшін жақсы жаңалық – олар әдетте ол үшін табыс салығын төлеудің қажеті жоқ.
Сіз өмірді сақтандыру төлемдері бойынша табыс салығын төлейсіз бе?
Жалпы айтқанда, өмірді сақтандыру полисінің бенефициары қайтыс болғаны үшін жәрдемақы алған кезде, бұл ақша салық салынатын кіріс ретінде есептелмейді және бенефициар оған салық төлеуге міндетті емес.
Өмірді сақтандыру бойынша түсімдер үшін 1099 аламын ба?
Сіз өмірді сақтандырудан түскен түсім үшін 1099 аласыз ба? Өмірді сақтандыру полистерінен түсетін түсімдер әдетте алушыға салық салынбайды, өмірді сақтандыру төлемі салық салынатын оқиға ретінде есептелмейінше, сіз 1099 алмайсыз.
Өмірді сақтандыру бойынша ақшалай құнға салық салынады ма?
Өмірді сақтандыру полисінің ақшалай құнына ол өсіп жатқанда салық салынбайды Бұл «салық кейінге қалдырылған» деп аталады және бұл сіздің ақшаңыздың тез өсетінін білдіреді, себебі ол жыл сайын салықтар азаймайды. Бұл сіздің қолма-қол ақшаңыз үшін төлейтін пайызыңыз жоғарырақ сомада қолданылатынын білдіреді.
