«Білікті емес» термині білікті жоспардың бөлігі болып табылмайтын кез келген активке жатады. Мысалы, сіздің банктік шотыңыз талап етілмеген актив болып табылады. Сізде зейнетақы жоспарынан тыс инвестициялық шот болуы мүмкін. Бұл да "білікті емес" болып саналады.
Білікті және білікті емес активтер дегеніміз не?
Білікті жоспарларда қызметкердің салық төлеу мерзімі кейінге қалдырылған жарналары бар және жұмыс берушілер жоспарға қосқан сомаларын шегеруі мүмкін. Білікті емес жоспарлар оларды қаржыландыру үшін салықтан кейінгі долларды пайдаланады және көп жағдайда жұмыс берушілер өздерінің жарналарын салық шегерімі ретінде талап ете алмайды.
401k жоспарындағы талаптарға сай емес активтер қандай?
Бұл жерде ескеретін тағы бір нәрсе – Кейбір зейнеткерлік жоспарлар талапқа сай емес активтер деп аталады. Бұл шектеулі серіктестіктерді, өнер туындыларын, коллекциялық заттарды, ипотеканы, жылжымайтын мүлікті немесе «жақын» компаниялардың бағалы қағаздарын қамтитын инвестициялар.
Жылжымайтын мүлікте талапқа сай емес нені білдіреді?
Салыстырмайтын мүлікке қатысты
Салмайтын тарап Жарамдылық күнінде қандай да бір себептермен Қолайлы Келісімшарт Қатысушысы ретінде біліктілікке ие бола алмаған кез келген Қарыз алушыны немесе Кепілгерді білдіреді.
IRA біліктілігі бар ма, әлде білікті емес пе?
Дәстүрлі немесе Roth IRA сондықтан техникалық тұрғыдан білікті жоспар емес, дегенмен оларда зейнеткерлер үшін бірдей салық жеңілдіктері бар. Сондай-ақ компаниялар қызметкерлерге кейінге қалдырылған өтемақы жоспарларын, өмірді екіге бөлінген долларлық сақтандыруды және басшы бонус жоспарларын қамтуы мүмкін білікті емес жоспарларды ұсына алады.
